A Tartós Befektetési Számla szolgáltatóváltása szigorú intézményközi zárt transzfert igényel az adómentesség megőrzése érdekében. Az értékpapírok és készpénz áthelyezésekor kiemelten kell figyelni a gyűjtőévi alfejezetek pontos egyezőségére és a tételes transzferdíjakra. A megfelelően előkészített folyamat megelőzi a nem kívánt számlabontási adókötelezettségeket.