A nemzetközi bankszektorban, különösen Svájcban, nincs általános törvényi tilalom a nem EU-s állampolgárok számlanyitására, ám a szigorú megfelelési (compliance) és pénzmosás elleni szabályok miatt a folyamat rendkívül megnehezedett. A bankok a nem rezidens ügyfeleket magas kockázatúnak minősítik, és gyakran magas belépési korlátokat, például jelentős minimum betéteket követelnek meg a számlanyitáshoz.